한인 커뮤니티는 문화적 신뢰, 언어 능력, 정부 또는 이민 신분에 대한 우려를 악용하는 고도로 정교한 금융 사기의 표적이 되고 있습니다. 이러한 위협은 고도로 조직화된 사이버 범죄에서부터 물리적 강도에 이르기까지 다양하며, 커뮤니티 전반의 경각심을 높여야 합니다.
1. 물리적 위협: "저깅" (표적 은행 강도)
"저깅"(또는 은행 저깅)은 물리적 감시와 강도를 수반하는 위험하고 증가하는 범죄 경향입니다. 이 범죄는 특히 텍사스와 같이 점점 더 만연해지고 있는 지역에서 우려됩니다.
- 작동 방식: 용의자는 은행, ATM 또는 드라이브 스루에 들어가거나 나가는 고객을 관찰합니다. 그들은 은행 봉투, 동전 상자 또는 공개적으로 들고 다니는 돈과 같이 많은 현금을 나타내는 시각적 단서를 찾습니다. 그런 다음 범죄자는 피해자를 따라갑니다—때로는 여러 장소를 가로질러—주의가 산만하거나 방치되었을 때 차량을 강탈하거나 직접 강도질합니다.
- 보호 팁:
- 현금 숨기기:은행을 떠나기 전에 지갑이나 가방에 돈을 안전하게 보관하고, 은행 가방이나 봉투를 공개적으로 들고 다니지 마십시오.
- 경계 유지:은행이나 ATM에서 휴대폰이나 이어폰으로 주의가 산만해지지 않도록 하십시오.
- 추적자 주의:차량이 자신을 따라온다고 의심되면 911에 전화하여 집이 아닌 경찰서나 소방서로 직접 운전하십시오.
2. 사이버 위협: "돼지 도살" 및 가상 화폐 사기
이것은 가장 재정적으로 파괴적인 온라인 사기 중 하나이며, 종종 은행 송금으로 이어지기 전에 감정적 조작으로 시작됩니다.
- 기만: 동남아시아의 조직 범죄와 연계된 사기꾼들은 신뢰를 구축하기 위해 정교하고 장기적인 온라인 관계(로맨스 또는 투자)에 피해자를 참여시킵니다.
- 은행 사기: 피해자는 결국 가짜 암호화폐 또는 투자 플랫폼으로 자금을 이체하도록 설득됩니다. 2022년에는 로맨스 사기꾼에게 보내진 모든 결제의 60%가 은행 송금 또는 암호화폐를 통해 이루어졌습니다. 돈은 세탁되며, Huione Group과 같은 그룹은 역사적으로 가상 화폐 사기로 인한 수익을 세탁하는 데 중요한 역할을 해왔습니다.
3. 친화 및 폰지 사기
이러한 사기는 문화 및 커뮤니티 신뢰를 악용하여 저축을 훔칩니다.
- 타겟팅: 사기꾼은 공통 언어 및 사회적 관계를 활용하여 소수 민족을 표적으로 삼습니다. 한 사례에서는 약 60명의 주로 한인 피해자로부터 8백만 달러 이상을 모금한 폰지 사기가 한국어 교회에서 열린 회의에서 홍보되었습니다.
- 약속: 피해자는 한국 기업 또는 부동산에 대한 성공적인 투자에 대한 사기성 주장을 기반으로 높은 연간 수익에 대한 거짓 약속으로 유인됩니다.
4. 사칭 사기 (보이스 피싱)
이러한 사기는 정부 당국 또는 법적 문제에 대한 두려움을 이용하여 즉각적인 은행 송금을 강요합니다.
- 작동 방식: 사기꾼은 경찰, 검사 또는 은행 직원으로 가장하여 종종 한국어를 사용하여 피해자에게 체포, 추방 또는 벌금을 피하기 위해 즉시 자금을 "안전 계좌"로 이체하도록 요구합니다.
- 취약성: 이 전술은 많은 이민자들이 법적 신분 또는 정부 당국에 대해 가지고 있는 두려움을 악용합니다. 재정적 손실은 즉각적인 전신 송금을 통해 발생하거나 피해자를 속여 전화로 민감한 계정 정보를 공개하게 함으로써 발생할 수 있습니다.
모든 은행 고객을 위한 보안 체크리스트
- 합법적인 당국은 기프트 카드 또는 암호화폐를 통해 결제를 요구하지 않습니다.IRS, 은행, 경찰 및 이민 당국은 기프트 카드 또는 비정상적인 이체 방법을 통해 즉각적인 결제를 절대 요구하지 않습니다.
- 전화 확인:알 수 없는 번호로 은행 또는 정부 기관이라고 주장하는 전화가 오면 전화를 끊고 공식 웹사이트에서 확인된 전화번호를 사용하여 해당 기관에 다시 전화하십시오.
- 계정 보안:원치 않는 투자 제안에 대해 매우 회의적이어야 하며, 전화나 이메일로 비밀번호나 PIN을 절대 알려주지 마십시오. 온라인 계정에 정기적으로 로그인하고 명세서를 확인하여 모든 거래가 합법적인지 확인하십시오.
저깅 인식: 금융 기관 근처에서 주변 환경에 주의를 기울이고, ATM에서 휴대폰 사용과 같은 방해 요소를 피하고, 즉시 현금을 보관하십시오.
